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常见问题

  • 网上交易支持定投的银行卡有哪些?2015-07-20

    直连方式的招行、农行、工行;

    银联通支付方式下的工行、农行、中行、建行、交通、光大、中信、浦发、兴业、邮储、南京、温州银行;

    天天盈支付方式下的工行、农行、中行、建行、交通、中信、平安、浦发、招商、兴业、民生、光大、广发、邮储、宁波银行、浙商银行、东莞银行、南京银行、渤海银行、上海银行、江苏银行、杭州银行、温州银行、天津银行、广州银行、浙江民泰商业银行、浙江稠州商业银行、上海农村商业银行、深圳农村商业银行、北京农村商业银行

  • 如果银行卡丢失和其他原因想变更网上交易关联的银行卡怎么办?2014-12-25

    我公司网上交易换卡业务仅适于客户因原银行卡账户挂失、升级、消磁或销户等原因,仅支持变更为相同银行开立的同名银行卡账户。如您账户关联天天盈支付渠道,如需办理换卡业务,请咨询天天盈客服办理流程。身份证号码为15位的客户需先办理身份证号码变更业务(办理流程详见常见问题“网上交易”第5题)。银行卡账户变更可以采用以下两种方法办理:
    1、亲自到摩根士丹利华鑫基金直销柜台(深圳)办理
      持本人开户证件原件、新银行账户卡或存折亲自前往摩根士丹利华鑫基金直销柜台(深圳)办理银行卡变更。
    2、远程办理
    (1)下载填写  《开放式基金网上交易客户资料变更申请表》(请完整填写新银行账户户名、开户银行、账号、联系电话等信息并签名确认);
    (2)本人开户证件复印件(第二代身份证需提供正、反两面复印件,证件类型为港澳居民来往内地通行证、台胞证的客户需提供在中国境内连续居住满1年的证明,如:加盖业务章的出入境记录、外国人在华居住证或加盖单位公章的工作单位证明);

    (3)本人手持开户证件原件正面拍摄的彩色照片,要求面部及证件信息清晰无遮挡(图片放大后证件信息仍清晰可见)点击查看示例

    (4)新银行卡复印件;

    (5)银行出具的换卡单据原件或证明原件,手写无效。换卡单据原件或证明原件的要素需包括:客户全名、完整的新、旧卡号、完整的开户证件号、银行业务公章;

    (6)登录网上交易完成或下载填写 《开放式基金个人投资者风险承能力调查问卷》

    (7)2010年以前开户的客户请下载填写开放式基金投资人权益须知(直销柜台)》;

    (8)除第(3)项彩色照片可通过在线客服或客服邮箱发送外,其他资料请邮寄至我司。工作人员会在接收到您的资料之日起3个工作日内,与您电话联系办理相关业务。

    摩根士丹利华鑫基金公司地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场一期二座17楼   邮编:518048  收件人:直销柜台  联系电话:0755-88318898

    摩根士丹利华鑫基金客户服务邮箱:services@msfunds.com.cn 

    摩根士丹利华鑫基金客服/直销柜台传真号码:0755-82990631

  • 我忘记网上交易登陆密码了,怎么办?2015-07-20

    如您已绑定手机且该手机号码正常使用可接收短信,则可在登录界面下方点击“忘记密码”,通过验证码找回。

    如果没有绑定手机或者原绑定手机号码已无法接收短信,请拨打我公司客服电话400-8888-668转人工服务申请登录密码重置,客服人员会对您的身份进行核实,然后为您重置。

    如果您同时忘记网上交易支付密码,请参考下一题“我忘记网上交易支付密码了,怎么办?”。

  • 我忘记网上交易支付密码了,怎么办?2014-12-25

    网上交易系统关联直连(建行、农行)、银联支付(工行、农行、中行、建行、交行、浦发、中信、光大、民生、平安、邮储、南京银行、兴业、广发)客户如忘记支付密码,可通过自助方式办理重置。办理流程如下:请先登陆我司网站首页www.msfunds.com.cn,选择右侧的“网上交易”,使用登录密码登录成功后,找到“我的账户”-“个人信息修改”,点击页面下方的“找回支付密码”。请根据系统提示进行操作。为了保障投资者的交易安全,网上交易密码重置时,系统会在身份验证时扣除0.01元。
    网上交易系统关联直连(招行、工行)、银联支付(上海农商、金华、长沙银行)、天天盈客户如忘记支付密码,请按照以下流程办理:
    1、亲自到摩根士丹利华鑫基金直销柜台(深圳)办理
      持本人身份证件原件、关联的银行卡原件亲自到摩根士丹利华鑫基金直销柜台(深圳)办理支付密码重置业务。
    2、远程办理
    (1)下载填写网上交易客户密码重置申请表(请完整填写您在网上开户时预留的银行账户信息、通讯地址及联系电话并签名确认);

    (2)本人手持开户证件原件正面拍摄的彩色照片(要求面部及证件信息清晰无遮挡)点击查看示例

    (3)本人开户证件复印件(第二代身份证需提供正、反两面复印件,证件类型为港澳居民来往内地通行证、台胞证的客户需提供在中国境内连续居住满1年的证明,如加盖业务章的出入境记录、外国人在华居住证或加盖单位公章的工作单位证明);

    (4)关联的银行卡复印件;

    (5)登录网上交易完成或下载填写 《开放式基金个人投资者风险承能力调查问卷》

    (6)2010年以前开户的客户下载填写《开放式基金投资人权益须知(直销柜台)》

    (7)除第(2)项彩色照片只能通过在线客服或者邮箱发送外,其他资料可传真、邮寄或者发送至客服邮箱;

    (8) 如果需同时重置登录密码,还需提供银行开具的银行账户证明原件的彩色照片(格式不限,要素包括姓名、证件号码、银行卡号、银行柜台业务章,不接受ATM存取款凭条,该照片请通过在线客服或客服邮箱发送)。

    我公司工作人员会在收到您的资料之日起3个工作日内为您办理。 
    摩根士丹利华鑫基金地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场一期二座17楼  邮编:518048  收件人:直销柜台  联系电话:0755-88318898

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  • 我是网上直销的客户,我要办理身份证号码变更,怎么办?2014-12-25

    (1)网上交易关联工行、农行、中行、建行、交行、浦发、中信、光大、兴业、民生、邮储、上海农商、南京、温州、长沙、金华银行卡客户如身份证正常升位,可通过自助方式办理。办理流程如下:先登陆我司网站首页www.msfunds.com.cn,选择右侧的“网上交易”,登录成功后根据系统的提示操作。
    (2)网上交易关联招商银行卡客户如身份证正常升位,办理流程如下:
    a、持本人身份证原件亲自到摩根士丹利华鑫基金直销柜台(深圳)办理身份证号码变更业务。
    b、远程办理
    1.下载填写 《开放式基金网上交易客资料变更申请表》

    2.本人手持二代身份证原件正面拍摄的彩色照片(要求面部及证件信息清晰无遮挡)点击查看示例

    3.二代身份证件正反面复印件;

    4.银行卡复印件;

    5.银行出具的账户证明原件,手写无效(要素包括:客户姓名、银行卡号、新身份证号码、银行业务公章,不接受ATM存取款凭条);

    6.登录网上交易完成或下载填写 《开放式基金个人投资者风险承能力调查问卷》

    7.2010年以前开户的客户请下载填写开放式基金投资人权益须知(直销柜台)

    8.除第(2)项彩色照片只能通过在线客服或者邮箱发送外,其他资料可传真、邮寄或者发送至客服邮箱。
    (3)如身份证号码异常升位的客户,办理流程如下:
    a、持本人身份证件原件、关联的银行卡原件及公安机关出具的身份证明原件亲自到摩根士丹利华鑫基金直销柜台(深圳)办理身份证号码变更业务。
    b、远程办理
    1.下载填写 《开放式基金网上交易客资料变更申请表》

    2.本人手持二代身份证原件正面拍摄的彩色照片(要求面部及证件信息清晰无遮挡)点击查看示例

    3.二代身份证件正反面复印件;

    4.银行卡复印件;

    5.银行出具的账户证明原件,手写无效(要素包括:客户姓名、银行卡号、新身份证号码、银行业务公章,不接受ATM存取款凭条);

    6.公安机关出具的身份证明原件(要素包括:客户姓名、新旧身份证号码、公安机关公章)

    7.登录网上交易完成或下载填写《开放式基金个人投资者风险承能力调查问卷》

    8.2010年以前开户的客户请下载填写开放式基金投资人权益须知(直销柜台)

    9.除第(2)项彩色照片只能通过在线客服或者邮箱发送外,其他资料需邮寄至我公司。

    工作人员会在收到您的资料之日起3个工作日内为您办理。
    摩根士丹利华鑫基金地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场一期二座17楼  邮编:518048  收件人:直销柜台  联系电话:0755-88318898

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  • 网上交易汇款购买基金指定的收款银行账户信息2016-10-24

     户 名: 摩根士丹利华鑫基金管理有限公司

    账 号: 4425 0100 0002 0000 0927

    开户行: 中国建设银行股份有限公司深圳福田支行

     

  • 网上交易汇款方式购买基金转账汇款出现异常,办理退款业务需提供以下资料:2016-10-24
     

     1.填写完整并由申请人/监护人/代理人本人签字的网上交易下单转账汇款异常退款申请表一式两份;
     2. 
    申请人有效身份证件复印件(如属第二代身份证请提供正反两面复印件)
     3. 
    若是由监护人办理,需要提供监护人证明文件(如户口簿等)复印件及监护人有效身份证件原件以及复印件(如属第二代身份证请提供正反两面复印件);
     4. 
    若是由代理人办理,需要提供经公证的授权委托书及代理人有效身份证件复印件(如属第二代身份证请提供正反两面复印件);
     5. 
    银行卡复印件;
     6. 
    加盖银行业务公章的转账汇款成功记录单据原件,单据内容至少包括:付款人名称、付款人账号、付款金额、收款人名称、收款人账号、收款人开户行、转账汇款时间,若当天有进行多次转账汇款支付交易,则上述单据中必须包含所有转账汇款记录;
     7. 
    申请人本人及监护人/代理人(如有)手持身份证正面拍摄的彩色照片;点击查看示例
     8. 
    基金管理人要求提供的其他资料。
     9. 
    除手持身份证正面拍摄的彩色照片可以发送至我公司客服邮箱外,其他资料必须以邮寄的方式寄送至我公司,申请人也可准备好相关资料后持本人身份证明原件亲临我公司办理。工作人员会在接收到您的资料之日起3个工作日内,与您电话联系办理相关业务。

    摩根士丹利华鑫基金公司地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场一期二座17   邮编:518048  收件人:直销柜台  联系电话:0755-88318898 
    摩根士丹利华鑫基金客户服务邮箱:services@msfunds.com.cn  
    摩根士丹利华鑫基金客服/直销柜台传真号码:0755-82990631

     

  • 天天盈支持的银行卡有哪些?2016-01-29
    天天盈支持工行、农行、中行、建行、交行、平安、浦发、招行、兴业、民生、光大、北京、华夏、广发、邮储、宁波银行、浙商银行、东莞银行、南京银行、渤海银行、上海银行、江苏银行、杭州银行、温州银行、天津银行、广州银行、浙江民泰商业银行、浙江稠州商业银行、上海农村商业银行、深圳农村商业银行、北京农村商业银行等多家银行,您可以访问天天盈网站(www.ttyfund.com)了解最新信息。

     

  • 网上交易使用交行、平安、浦发、南京、邮储开户或交易时在银联界面提示“未开通服务”?…2015-07-30
    请您在以下链接开通银联无卡支付功能后再回到我公司官网操作:https://www.95516.com/portal/open/init.do?entry=open
  • 网上交易客户如果想销户怎么办?2014-12-25

    销户需要按照以下流程办理:


    a.注销交易账户:
    1、登陆我司网站首页www.msfunds.com.cn,选择右侧的“网上交易”。

    2、登录成功后,在“我的账户”-“银行卡管理”下找到无需使用的银行卡,点击“删除”,即可注销对应的交易账户。


    b.注销基金账户:
    1、下载并填写 《开放式基金个人账户业务申请表》(注:请完整填写基金账号、联系电话等信息)。
    2、本人开户身份证件复印件(第二代身份证需提供正、反两面复印件,证件类型为港澳居民来往内地通行证、台胞证的客户需提供在中国境内连续居住满1年的证明,如加盖业务章的出入境记录、外国人在华居住证或加盖单位公章的工作单位证明)

    3、准备好资料后请邮寄至我司。

    工作人员会在接收到您的资料之日起3个工作日内,与您电话联系办理相关业务。
    摩根士丹利华鑫基金公司地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场一期二座17楼 直销柜台<收> 邮编:518048  联系电话:0755-88318898

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  • 旗下基金赎回款一般什么时候到账?2015-03-19
     一般情况,赎回货币市场基金,赎回款一般在T+23个工作日内到达客户账户;赎回其他基金,赎回款一般于T+4个工作日内到达客户账户;具体到账时间均取决于各销售渠道入账的速度。
  • 如何计算申购份额?2015-03-19
    基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中:
    申购费用=申购金额-净申购金额
    净申购金额=申购金额/1+申购费率)
    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
    举例说明:
    申购金额 申购费率 申购费 申购净额 份额净值 申购份数
    10,000
    1.5% 147.78 9852.22 1.00 9852.22
    申购费以人民币元为单位,四舍五入,保留至小数点后二位;申购份数保留至小数点后两位。
    各基金申购所得份额计算方法详见各基金招募说明书或最新公告。
    温馨提示:本问答来源于基金招募说明书及相关公告,如有不符之处,请以各基金招募书、相关公告为准。
  • 如何计算赎回金额?2015-03-19
    净赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以以当日的基金份额净值为基准计算的赎回价格减去赎回费用。计算公式如下:
    赎回金额=赎回份数×赎回价格
    赎回费用=赎回金额×赎回费率
    赎回价格=申请日基金份额净值
    净赎回金额=赎回金额-赎回费用
    举例:假定某投资者在T日赎回10,000份基金份额,持有时间为15个月,对应的赎回费率为0.25%,该日基金份额净值为1.2800元,则其获得的净赎回金额计算如下:
    赎回金额=10,000×1.280012,800
    赎回费用=12,800×0.25%32
    净赎回金额=12,8003212,768.00
    赎回金额、赎回费用以人民币元为单位,四舍五入,保留小数点后两位
    各基金赎回费计算方法详见各基金招募说明书或最新公告。
  • 旗下基金转换如何收费?2015-03-19
    基金的转换费是由转出基金的赎回费和转出与转入基金的申购费补差两部分构成。
  • 认购和申购的区别是什么?2015-03-19
    在基金发行期内购买基金的行为称为认购。
    在基金成立以后购买基金的行为称为申购。
  • 如何计算认购份额?2015-03-19
    基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。有效认购申请资金所产生的利息在基金募集期结束后归入投资者认购金额中,折合成基金份额,归投资者所有。有效认购申请资金所产生的利息的数额以注册登记机构的记录为准。该部分份额享受免除认购费的优惠。认购份数的计算公式如下:
    净认购金额=认购金额/1+认购费率)
    认购费用=认购金额-净认购金额
    认购份额 = (净认购金额+认购期间的利息)/ 基金份额面值
    举例说明:
    净认购金额=认购金额/1+认购费率)
    认购费用=认购金额-净认购金额
    认购份数=(净认购金额+认购资金利息)/基金份额面值
    认购费用为固定金额时,认购份数的计算方法如下:
    认购费用=固定金额
    净认购金额=认购金额-认购费用
    认购份数=(净认购金额+认购资金利息)/基金份额面值
    认购份额的计算按照四舍五入方法,保留至小数点后两位,由此产生的误差归入基金财产。
    例:某投资人投资8,000 元认购摩根士丹利华鑫领优势股票型证券投资基金,认购期间产生的利息为1.58元,则其可得到的认购份额计算如下:
    净认购金额=8,000/1+1.2%)=7905.14
    认购费用=8,000-7905.1494.86
    认购份额=7905.14+1.58/1.007906. 72
    温馨提示:本问答来源于基金招募说明书及相关公告,如有不符之处,请以各基金招募书、相关公告为准。
  • 提交的交易申请可以撤销吗?2015-03-19
    基金申购、赎回、转换申请可在申请当日规定的交易时间内撤销;认购申请、定期定额申购申请是否允许撤单,须遵循销售机构的相关规定。
    我公司网上交易认购申请不允许撤单;网上交易申购申请必须在成功扣款的状态下才能撤单,T日撤单成功后,款项将在T+1日划往关联的银行账户中。
  • 认购申请是否可以撤消?2015-03-19
    认购申请一经受理不得撤消。
  • 可否在开立基金账户或交易账户的同时办理认购业务?2015-03-19
    可以。在发行期内,投资者可以同时办理开立基金账户或交易账户业务和认购业务,而无须多次去代销网点办理。
    温馨提示:本问答来源于基金招募说明书及相关公告,如有不符之处,请以各基金招募书、相关公告为准。
  • 在认购期投资者可以多次认购基金吗?2015-03-19
    可以。
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  • A类产品和C类产品有什么区别?2014-12-27

    主要是手续费的差异。一般情况,A类产品会收取申赎费,C类产品没有申赎费,但会每日从基金资产中提取销售服务费。两者的管理费和托管费是没有区别的。相比较而言,一般A类产品适合长期投资者,C类产品适合短期投资者。 

    温馨提示:各基金产品的收费标准,请参考基金招募书、相关公告。

  • 上市开放式基金(LOF)与交易所交易基金(ETF)有什么区别?2014-12-27
    上市开放式基金(LOF)与交易所交易基金(ETF)同是我国基金市场的重大创新举措,都具备开放式基金可申购、赎回和份额可在场内交易的特点,但两者存在本质区别,主要表现在:
    第一、创新定位不同。LOF属于服务创新,是通过利用交易所网络为传统开放式基金品种提供另一发行、交易渠道,而ETF属于产品创新,是以追踪某一指数为目的,用一篮子股票申购、赎回的份额可在交易所交易的基金品种。
    第二、申购、赎回标的不同。LOF份额的申购、赎回均采取现金形式,ETF份额的申购赎回往往是一篮子股票。
    第三、基金投资策略不同。LOF基金的投资没有特殊限制,基金投资策略上可以是主动型的、也可以是被动型的;而ETF是以追踪某一指数为目的的投资,投资往往限制于目标指数的成分股,通常采取被动式投资策略。
  • LOF基金的相关问题2014-12-27

    1、分红方式

          我司旗下的摩根士丹利华鑫资源优选基金是一只LOF基金,可通过场内(指交易所系统)、场外(指与我公司签订代销协议的销售机构)进行申购;通过场外申购的投资者,其分红方式可选择红利转投或现金分红;通过交易所场内申购或买入的投资者,其分红方式只能为现金分红。

     2、对账单

          对通过场内申购或买入基金的客户则不寄送对账单,可通过证券交易系统查询。

     3、交易费用

          在银行、券商等场外代销基金的场所申购基金,申购费用一般为1.5%(没有费率优惠的情况下),我公司的网上交易申购费率为0.6%,赎回费率为0.5%;如果投资者选择在场内买卖资源优选基金,则不需要支付申购和赎回费用,只需支付一定比率的券商佣金(具体比率需咨询券商)即可;另外场内买卖LOF基金的特点除了省钱外,还有一个优点就是便捷,投资者只需在股票交易软件上买卖即可,省去了在代销网点排队、填表、划款等一套程序;有时,场内买卖基金还可折价交易。 

    4、转托管

          摩根士丹利华鑫资源优选基金已于2007年月日开始在深交所上市交易,投资者如想参与场内交易,就必须办理转托管手续。

          跨系统转托管:从交易所会员营业部转往直销/代销(场内转场外)、从直销/代销转往交易所会员营业部(场外转场内);T日申请,T+2日份额可用;申请转托管的数量必须为整数份;

         系统内转托管:交易所会员营业部系统内转托管、直销/代销机构系统内转托管;前者T日申请,T+1日份额可用;后者T日申请,T+2日份额可用;

          转托管费用由转出方代为收取;由我公司直销转出的,我公司不收取转托管费用;由其他机构转出的,具体收费由转出机构定出标准,一般为30元;

          转托管前必须确认有对应的账户:比如场内转场外,必须先在要转入的场外机构以其场内深圳股东卡开立基金账户;场外转场内,必须其基金账号在场内有对应的股东卡号。

  • 贵司是否有后端收费的基金产品?2014-12-27
    很抱歉,目前我司旗下基金只有前端收费模式,没有后端收费的基金产品。
  • 认购与申购热点问题答解2014-12-27
    1、认购和申购的区别是什么?
    答:在基金发行期内购买基金的行为称为认购。
    在基金成立以后购买基金的行为称为申购。
    2
    、认购申请是否可以撤消?
    答:认购申请一经受理不得撤消。
    3.
    基金注册与过户登记人何时对投资者的认购份额进行登记确认?
    答:基金募集期内,基金注册与过户登记人对投资者的认购金额进行确认;在募集结束及达到基金合同生效条件时,基金注册与过户登记人为投资者计算认购份额并登记权益。
    4
    、在认购期投资者可以多次认购基金吗?
    答:可以。
    5
    、可否在开立基金账户或交易账户的同时办理认购业务?
    答:可以。在发行期内,投资者可以同时办理开立基金账户或交易账户业务和认购业务,而无须多次去代销网点办理。
    温馨提示:本问答来源于基金招募说明书及相关公告,如有不符之处,请以各基金招募书、相关公告为准。
  • 我通过银行办理基金申购,银行给我出具了业务受理凭证,那是否就表示业务办理成功了?2014-12-27
    不一定的,拿到代销机构的业务受理凭证仅表示业务被受理了,但业务是否办理成功必须以基金管理公司的注册登记机构确认的为准,投资者一般在T+2日才能查询到自己在T日办理的业务是否成功。
  • 如何计算赎回金额?2014-12-27
    净赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以以当日的基金份额净值为基准计算的赎回价格减去赎回费用。计算公式如下:
    赎回金额=赎回份数×赎回价格
    赎回费用=赎回金额×赎回费率
    赎回价格=申请日基金份额净值
    净赎回金额=赎回金额-赎回费用
    举例:假定某投资者在T日赎回10,000份基金份额,持有时间为15个月,对应的赎回费率为0.25%,该日基金份额净值为1.2800元,则其获得的净赎回金额计算如下:
    赎回金额=10,000×1.280012,800
    赎回费用=12,800×0.25%32
    净赎回金额=12,8003212,768.00
    赎回金额、赎回费用以人民币元为单位,四舍五入,保留小数点后两位
    各基金赎回费计算方法详见各基金招募说明书或最新公告。
  • 如何计算申购份额?2014-12-27
    基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中:
    申购费用=申购金额-净申购金额
    净申购金额=申购金额/1+申购费率)
    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
    举例说明:
    申购金额 申购费率 申购费 申购净额 份额净值 申购份数
    10,000
    1.5% 147.78 9852.22 1.00 9852.22
    申购费以人民币元为单位,四舍五入,保留至小数点后二位;申购份数保留至小数点后两位。
    各基金申购所得份额计算方法详见各基金招募说明书或最新公告。
    温馨提示:本问答来源于基金招募说明书及相关公告,如有不符之处,请以各基金招募书、相关公告为准。
  • 如何计算认购份额?2014-12-27
    基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。有效认购申请资金所产生的利息在基金募集期结束后归入投资者认购金额中,折合成基金份额,归投资者所有。有效认购申请资金所产生的利息的数额以注册登记机构的记录为准。该部分份额享受免除认购费的优惠。认购份数的计算公式如下:
    净认购金额=认购金额/1+认购费率)
    认购费用=认购金额-净认购金额
    认购份额 = (净认购金额+认购期间的利息)/ 基金份额面值
    举例说明:
    净认购金额=认购金额/1+认购费率)
    认购费用=认购金额-净认购金额
    认购份数=(净认购金额+认购资金利息)/基金份额面值
    认购费用为固定金额时,认购份数的计算方法如下:
    认购费用=固定金额
    净认购金额=认购金额-认购费用
    认购份数=(净认购金额+认购资金利息)/基金份额面值
    认购份额的计算按照四舍五入方法,保留至小数点后两位,由此产生的误差归入基金财产。
    例:某投资人投资8,000 元认购摩根士丹利华鑫领优势股票型证券投资基金,认购期间产生的利息为1.58元,则其可得到的认购份额计算如下:
    净认购金额=8,000/1+1.2%)=7905.14
    认购费用=8,000-7905.1494.86
    认购份额=7905.14+1.58/1.007906. 72
    温馨提示:本问答来源于基金招募说明书及相关公告,如有不符之处,请以各基金招募书、相关公告为准。
  • 旗下基金转换如何收费?2014-12-27
    基金的转换费是由转出基金的赎回费和转出与转入基金的申购费补差两部分构成。
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  • 我持有贵公司基金,现要开基金资产证明,应怎么办理?2015-03-19
    办理基金资产证明业务,需准备以下文件和材料:(1)开放式基金资产证明申请表,可在公司网站客户服务表单下载公募基金”-“个人投资者”中下载打印;(2)投资者有效开户证件正反面复印件;若委托他人办理,需提供代理人身份证件的复印件及授权委托书。
    请将填妥并签名的《开放式基金资产证明申请表》及其他资料一起传真(传真号码:0755-82990631)至我司,或者您将您的身份证及填写好的表格拍照或扫描,然后以图片方式发送到我公司邮箱services@msfunds.com.cn。我公司工作人员会在收到您的资料之日起3个工作日内为您办理。
  • 我购买了你们公司的基金,请问我可以享受到什么服务吗?2015-03-19
    您可通过公司网站、客服热线订阅对账单、持有基金净值、基金视窗等服务产品。除此之外,我们会为预留手机号码或邮箱地址的客户主动发送交易确认、分红、交易失败通知。
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  • 什么是股票基金?什么是债券基金?2015-03-19
    股票基金是以上市公司股票为主要投资对象的基金。它适合愿意承担股市投资风险、希望获得股市较高回报的投资者。
    债券基金是以债券(包括国债、金融债、企业债等)为主要投资对象的基金、债券基金具有低风险、收益稳定的特点
  • 什么是封闭式基金?什么是开放式基金?2015-03-19
    封闭式基金指发行总额事先确定、基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场(一般是交易所)转让、买卖的基金。
    开放式基金是发行总额不固定、基金规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所(比如银行柜台)申购和赎回的基金。
  • 公司网站“旗下基金—基金业绩”中显示的银河净值增长率数据是怎么计算的?2015-03-19
    1)在基金没有分红的情况下,某一期间基金的净值增长率=(期末基金单位资产净值-期初单位基金资产净值)/ 期初单位基金资产净值。其中:过去一个月是指过去4周; 过去三个月是指过去13周;过去一年是指过去52周;过去两年是指过去104周;过去三年是指过去156周;今年以来是指上年度末最后一个交易日至净值增长率数据截止日。如果对应日期为非交易日,则取前一个交易日的净值数据。
    2)在基金有分红的情况下,根据《证券投资基金信息披露编报规则第1--主要财务指标的计算与披露》第八条、第九条规定(http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/flb/fgwj/bmgz/200803/t20080303_78040.htm),本期单位基金净值增长率的计算公式如下:
    本期单位基金净值增长率=(本期第一次分红或扩募前单位基金资产净值÷期初单位基金资产净值)×(本期第二次分红或扩募前单位基金资产净值÷本期第一次分红或扩募后单位基金资产净值)×......×(期末单位基金资产净值÷本期最后一次分红或扩募后单位基金资产净值)-1
    其中:
    分红前单位基金资产净值按除息日前一交易日的单位基金资产净值计算
    分红后单位基金资产净值=分红前单位基金资产净值-单位分红金额
    扩募前单位基金资产净值=实收基金除权日前一交易日基金资产净值÷扩募前基金总份额
    扩募后单位基金资产净值=(实收基金除权日前一交易日基金资产净值+扩募金额+扩募期间冻结利息+扩募费结余扩募后基金总份额
    计算期内成立基金的期初单位基金资产净值=(成立日实收基金+未折为基金份额的发行期间冻结利息+封闭式基金的发行费结余成立日基金单位总份额
  • 开放式基金价格是怎么确定的?2015-03-19
    基金的价格基础是基金单位资产净值,即基金资产净值除以基金单位数,而基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债和按照法律、法规、规章的有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值,基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。
  • 基金与股票有什么不同?2015-03-19
          股票代表对上市公司股份的所有权,持有股票是为了分享上市公司经营利润,或者希望从股票市价上涨中获利。上市公司经营业绩往往有许多不确定性,所以股票价格容易波动,投资风险较大,需要花费许多时间和精力去跟踪研究。
      基金是专业团队(来自基金管理公司)以科学的方法研究股票、债券及其他投资工具,进行组合投资,力求在控制风险前提下获得较好收益的一种投资工具。
      若你时间和精力有限,又想分享资本市场的收益,我们建议您购买基金享受专业化理财。
  • 开放式基金申购和赎回为什么要采用未知价法?2015-03-19

    采用“未知价法”,是为了避免投资者根据当日的证券市场情况决定是否买卖,而对其他基金持有人的利益造成不利影响。

    举例来说明,如果开放式基金的买卖采用“历史价”法,即根据当日公布的前一日的基金份额资产净值来申购和赎回,那么,在当日证券市场价格上涨的情况下,基金份额净值会随之增加,而因为是按当日已公布的前一日的净值计价,投资者只需付出较少的资金就可实现当日上涨后的净值;而当证券市场下跌时,投资者赎回就会避免当日净值下跌的损失。这样有可能引起套利的行为,对基金的长期投资者不利,同时也不利于基金的稳定操作和基金份额净值的稳定,所以国内外开放式基金的买卖都采用“未知价法”,即按次一日公布的当日(T日)基金份额净值计算申购赎回的价格,而基金份额净值需要到每个交易日(T日)行情结束才能计算出来,经托管部门审核后,次一日在官方网站、各大证券报和基金代销网点公布,而不是像股票和封闭式基金那样通过交易所发布即时行情。因此,投资者在提出申购、赎回当日(T日)的交易时间内,并不知道当日的基金份额净值,基金公司在T1日处理客户的交易申请时,也必须按照T日的净值进行计算。我们把这种交易的计价方法形象地称为未知价法

  • 相对于封闭式基金,开放式基金的优势是什么?2015-03-19
    1、选择性强
      如果基金业绩优良,投资者购买基金的资金流入会导致基金资产增加。而如果基金经营不善,投资者通过赎回基金的方式撤出资金,导致基金资产减少。由于规模较大的基金的整体运营成本并不比小规模基金的成本高,使得大规模的基金业绩更好,愿买它的人更多,规模也就更大。这种优胜劣汰的机制对基金管理人形成了直接的激励约束,充分体现良好的市场选择。
    2
    、流动性好
      基金管理人必须保持基金资产充分的流动性,以应付可能出现的赎回,而不会集中持有大量难以变现的资产,减少了基金的流动性风险。
    3
    、透明度高
      除履行必备的信息披露外,开放式基金一般每日公布资产净值,随时准确地体现出基金管理人在市场上运作、驾驭资金的能力,对于能力、资金、经验均不足的小投资者有特别的吸引力。
    4
    、便于投资
      投资者可随时在各销售场所申购、赎回基金,十分便利。良好的激励约束机制又促使基金管理人更加注重诚信、声誉,强调中长期、稳定、绩优的投资策略以及优良的客户服务。
  • 上市开放式基金(LOF)与交易所交易基金(ETF)有什么区别?2015-03-19
    上市开放式基金(LOF)与交易所交易基金(ETF)同是我国基金市场的重大创新举措,都具备开放式基金可申购、赎回和份额可在场内交易的特点,但两者存在本质区别,主要表现在:
    第一、创新定位不同。LOF属于服务创新,是通过利用交易所网络为传统开放式基金品种提供另一发行、交易渠道,而ETF属于产品创新,是以追踪某一指数为目的,用一篮子股票申购、赎回的份额可在交易所交易的基金品种。
    第二、申购、赎回标的不同。LOF份额的申购、赎回均采取现金形式,ETF份额的申购赎回往往是一篮子股票。
    第三、基金投资策略不同。LOF基金的投资没有特殊限制,基金投资策略上可以是主动型的、也可以是被动型的;而ETF是以追踪某一指数为目的的投资,投资往往限制于目标指数的成分股,通常采取被动式投资策略。
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